Неизвестное пополнение на карту: как быть с шальными деньгами - эксперт раскрыл новую ловушку

Нежданный подарок на банковской карте вовсе не повод для радости. Неизвестные деньги, прилетевшие на ваш счёт, могут оказаться ловушкой. Таким способом мошенники часто пытаются втянуть ничего не подозревающих людей в свои схемы.

Как пояснил руководитель управления противодействия мошенничеству Своего Банка Сергей Игошин, цель злоумышленников использовать чужую карту как транзитный пункт для похищенных или нелегально полученных средств. Вы рискуете стать посредником, даже не осознавая этого.

Первым делом проверка

Если вам позвонили или прислали СМС о зачислении, не спешите радоваться. Зайдите в интернет-банк и убедитесь, что деньги действительно пришли. Мошенники часто подделывают уведомления, используя номера, похожие на банковские.

Главное правило: не трогать и не тратить

Если перевод реальный, запомните: эти деньги не ваши. Использование чужих средств может быть расценено как незаконное присвоение. Вас ждут блокировка счетов, судебные разбирательства и даже уголовная ответственность. Сергей Игошин предупреждает: ни в коем случае не распоряжайтесь неожиданным поступлением.

Правильный алгоритм действий Сообщите в банк о факте получения денег от неизвестного отправителя. Сделайте это через чат поддержки, по телефону горячей линии или в отделении. Уточните, как вернуть средства. Банк предложит легальный способ обратный перевод или заморозку. Сохраните все доказательства: скриншоты выписки, переписку с банком, копию заявления. Если уже перевели деньги мошенникам

Бывает, что жулики звонят и убеждают вас перевести «ошибочно зачисленные» средства на другой счёт. Если вы это сделали и поняли, что обмануты, немедленно обращайтесь в полицию. Напишите заявление о том, что вас втянули в мошенническую схему.

Что может сделать банк

Финансовая организация вправе провести проверку, приостановить операции по счёту, заблокировать карту. Если вы не сможете документально подтвердить законность происхождения средств, информацию передадут в Росфинмониторинг. Тогда уж точно не избежать серьёзного разбирательства.

Не ведитесь на «подарки». Если на карту упали неизвестные деньги ни копейки не тратьте и сразу сообщайте в банк. Это спасёт вас от огромных проблем.

Читайте также:

Проверят каждого: пенсионерам откажут в выплате при одном условии Проживающим в одиночестве пенсионерам начислят сверхоплату за ЖКУ: детали нового правила