Почему банк может заблокировать карту, даже если вы ничего не нарушали: юрист поясняет

Финансовые организации начали обращать внимание не только на подозрительные транзакции, но и на отсутствие привычных бытовых платежей. Если клиент долгое время не совершает обычных расходов, банк может заподозрить его в использовании карты для сомнительных схем и принять меры.

Как пояснила кандидат юридических наук Ирина Сивакова, к стандартным операциям, подтверждающим «жизнедеятельность физического лица», относятся:

оплата жилищно-коммунальных услуг; пополнение мобильного счёта; покупки в продуктовых и хозяйственных магазинах; заправка автомобиля топливом; оплата интернета и других повседневных услуг.

Если же на карте наблюдаются только крупные поступления с последующим быстрым переводом или обналичиванием, банк вправе усомниться в её законном использовании. В таких случаях финансовое учреждение может временно ограничить доступ к счёту, потребовав от клиента пояснений.

Как избежать блокировки?

Эксперты рекомендуют регулярно совершать мелкие бытовые платежи, чтобы у банка не возникало подозрений. Даже если карта используется для накоплений или крупных переводов, несколько небольших покупок в месяц помогут подтвердить её «естественное» применение.

Читайте также:

Готовим супы впрок: замораживаем ингредиенты заранее и экономим время - лайфхак для ленивых хозяек Бабушка раскрыла мне свой секрет: всего одна хитрость, и ванна сияет чистотой - проверенный временем советский метод Без гербицидов и лопаты: как навсегда избавиться от сорняков в своем огороде Смочите и протрите этим подмышки: лайфхак из СССР, который избавит от запаха пота - лучше магазинных дезодорантов Сажаю эти растения и до глубокой осени балдею от цветущего участка: целое разнообразие многолетников