Заблокируют сразу: эксперт рассказала, что нельзя писать в сообщениях при переводе денег на карту

Банк может заблокировать период и карту отправителя, если сопровождающее перевод денег сообщение покажется ему подозрительным или противозаконным, сообщает «Российская газета».

Эксперт НИФИ Минфина и портала «Моифинансы.рф» Ольга Дайнеко рассказала, что нельзя писать в комментариях при  переводе денег на карту.

Она отметила, что Банк России обязывает все финансовые организации отслеживать признаки незаконной деятельности и противодействовать ей.

«При этом нужно понимать, что этим занимаются автоматизированные системы, которые запрограммированы на определенные стоп-маркеры, при обнаружении которых операции по карте приостанавливаются, а в ряде случаев происходит блокировка карточного счета,» - отметила эксперт.

Основными причинами блокировки карты могут стать подозрение на мошенничество, участие в легализации/отмывании денег, а также переводы в пользу или от лиц/организаций, которые попали в «черный список» по признакам экстремизма, терроризма и иных преступлений.

«Из-за сообщения также можно получить блокировку. В основном это касается шутников, использующих в сообщениях к платежу термины и сленг, которые могут толковаться неоднозначно. Поэтому не нужно указывать ничего, что может быть связано (даже в шутку) с наркотиками, оружием, взяткой/коррупцией, экстремизмом и тому подобным. Кроме того, лучше не указывать ничего, что может свидетельствовать о коммерческом/договорном характере перевода», — посоветовала эксперт.

Кроме того, Дайнеко посоветовала при возвращении долга более 10 тысяч рублей иметь на руках договор ии соответствующую расписку . Если же вы сдаете, например, квартиру и получаете платежи за аренду, то лучше оформить самозанятость или же держать наготове договор найма и  возможность подтвердить уплату подоходного налога.