"Баланс пополнен": пришли деньги от незнакомца, и он просит перевести их обратно - что делать
- 9 мая 11:59
- Кирилл Калягин
Вы заглядываете в мобильный банк — и видите, что от незнакомого человека пришёл перевод. Сумма небольшая, пара тысяч рублей. Через пару минут — сообщение в мессенджере: «Извините, ошиблась номером, верните, пожалуйста, на карту сестры». Вы хотите поступить по-человечески. Именно на этом и играют мошенники.
Как работает схема
Деньги, которые упали на ваш счёт, на самом деле краденые. Их перевели со взломанной карты другого человека, который уже обратился или вот-вот обратится в полицию. Мошенник просит вас отправить их на другой счёт — якобы «сестре», «родственнице» или «знакомой». Если вы это сделаете, вы станете не добрым самаритянином, а соучастником отмывания денег. В мире кибербезопасности таких людей называют дропперами.
Чем это грозит
Во‑первых, уголовной статьёй. Ваши действия подпадают под статью 174 УК РФ («Легализация денежных средств, полученных преступным путём»). Максимальное наказание — до семи лет лишения свободы.
Во‑вторых, для обычного человека есть последствие даже более реальное, чем тюрьма: ваши карты могут заблокировать во всех банках одновременно. Банк передаёт информацию о подозрительной операции в Центробанк, и ваш счёт попадает в «чёрный список». После этого вы не сможете оформить ни новую карту, ни кредит. Снять наличные — только в отделении по паспорту. Жить с одними наличными сегодня крайне неудобно.
Что делать, если такое произошло
Действовать нужно спокойно и по инструкции.
- Не трогайте деньги. Не переводите их обратно самостоятельно и не тратьте.
- Свяжитесь с банком. Звоните по номеру, указанному на официальном сайте или на обратной стороне карты. Не по тем номерам, которые вам могут прислать в мессенджере.
- Сообщите о подозрительном переводе. Оператор запустит официальную процедуру возврата. Это единственный законный и безопасный способ.
- Сохраните переписку. Скриншоты сообщений и номер телефона звонящего могут пригодиться полиции, если дело зайдёт далеко.
Коротко и по существу
Вам пришли чужие деньги и просят перевести их на другой счёт? Не делайте этого. Игнорируйте сообщения и звоните в свой банк. Так вы защитите и свои сбережения, и свою свободу. И обязательно расскажите об этой схеме близким — многие о ней ещё не знают.
Читайте также: